El sistema financiero mexicano implementará una nueva medida de seguridad que obliga a los usuarios a presentar identificación oficial vigente y, en algunos casos, datos biométricos para realizar ciertas operaciones bancarias en ventanilla a partir del 1 de julio de 2026. La Asociación de Bancos de México (ABM) informó que esta obligación aplicará en transacciones de alto monto con el objetivo de reforzar los controles contra fraudes, lavado de dinero y robo de identidad.
¿Qué operaciones estarán sujetas a los nuevos requisitos?
- Retiros en efectivo: Cuando el monto de la operación en ventanilla supere los 140 000 pesos mexicanos.
- Depósitos en efectivo: También cuando el depósito en ventanilla sea por más de 140 000 pesos.
Estas transacciones deberán acompañarse de una identificación oficial —como la credencial para votar (INE) o pasaporte— y, en bancos que cuenten con la tecnología habilitada, validación biométrica como huella digital o reconocimiento facial para confirmar la identidad del cliente.
Objetivo de la medida y alcance
La ABM explicó que la exigencia de estos requisitos forma parte de una estrategia más amplia para elevar la seguridad del sistema bancario nacional y alinearlo con estándares internacionales de prevención de delitos financieros, como el lavado de dinero y fraudes con cuentas falsas o suplantación de identidad.
No todas las operaciones bancarias se verán afectadas: las transferencias electrónicas ordinarias, pagos con tarjeta y movimientos digitales de montos menores seguirán su curso habitual, ya que cuentan con otros mecanismos de control y rastreo.
Qué pasa si no presentas los requisitos
Si un cliente intenta retirar o depositar más de 140 000 pesos en efectivo sin cumplir con la identificación y validación requeridas, el banco no podrá procesar la operación y estará obligado a negarla. El intento quedará registrado como una transacción no concluida, aunque no se aplicará una sanción económica automática al usuario.